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Homem que levou a falência banco da Inglaterra

30 de dezembro de 2021

O banco mais antigo da Inglaterra foi à falência como um único funcionário. Fique ligado nessa fato real em cada detalhe

Existem várias razões para um banco quebrar: crises econômicas, decisões de má gestão, mudanças no mercado ou no comportamento do cliente … mas o caso do Barings Bank, no Reino Unido, é talvez o único que foi à falência devido aos erros de um único funcionário. Antes disso, o Barings Bank era o mais antigo do país e uma potência mundial do setor.

Os golpes que arruinaram o Barings só foram possíveis porque a gerência era muito incompetente. Ainda assim, é incrível que uma única pessoa pudesse ter um prejuízo de £ 827 milhões (mais de R $6,2 bilhões) e falir um banco inteiro. Para entender como isso aconteceu, continue lendo.

Nick Leeson, o gênio dos investimentos

O homem responsável pelo fim do Barings Bank é Nick Leeson. Após uma infância humilde, o britânico construiu uma carreira meteórica no mercado financeiro: aos 25 anos foi nomeado gerente de barings de contratos futuros da Bolsa de Valores de Cingapura.

Leeson era considerado um gênio do investimento e fechava contratos que davam muito mais lucro do que o esperado – mesmo que não seguissem as diretrizes do banco.

Em suma, era comum vender contratos futuros em um curto espaço de tempo, mas Leeson fazia apostas de longo prazo que muitas vezes compensam. A certa altura, ele foi responsável por 10% dos lucros globais do Barings.

Algumas pessoas tentaram alertar o conselho de administração em Londres que as apostas do jovem gerente eram muito arriscadas – mesmo assim, ele confiava demais no banco. Isso deu a Leeson muita liberdade, para que os processos fossem verificados por ele mesmo se era normal ter outro funcionário para isso. Na prática, ele poderia fazer o que quisesse.

Conta 88888

Leeson continuou a fazer o que queria e a investir fora das diretrizes do banco. Para esconder as vezes em que suas apostas foram perdidas, ele criou uma conta de erro, a conta 88888, já que 8 é considerado o número da sorte no Sudeste Asiático.

Contas de erro são comuns em bancos para cobrir e substituir o dinheiro dos clientes inadimplentes. O problema é que, para usá-lo, Leeson precisava se comunicar com seus supervisores – e ninguém no Barings Bank sabia que ele tinha essa conta em Cingapura.

Após o colapso do sistema, Leeson disse que criou a conta 88888 para encobrir um erro cometido por um funcionário que, em vez de comprar um contrato futuro, o vendeu, causando ao banco uma perda de £ 20.000.

A bola de neve milionária

Leeson continuou a usar sua conta de erro pessoal para encobrir erros de funcionários, incluindo um jovem que perdia após longas noites e as próprias apostas desleixadas.

 

No final de 1992, o saldo negativo da conta 88888 era de $2 milhões de dólares. Para cobrir esse buraco, ele fez apostas ousadas, por exemplo, investindo o dobro do dinheiro que havia perdido para recuperá-lo rapidamente. Isso funcionou em 1993, e Leeson jurou nunca mais usar a conta de erro.Por outro lado, ele teve que manter sua reputação como um gênio dos investimentos no conselho do Barings – o que encorajou seu trabalho. Então, ele continuou fazendo apostas arriscadas, cobrindo todas as perdas com a conta 88888, que fechou em 1993 com uma perda de £ 23 milhões. No ano seguinte, o prejuízo foi de £ 208 milhões – mas Leeson relatou um lucro de £ 102 milhões para o Barings.

A casa desabou!

Em 1995, o negócio saiu completamente do controle. Leeson fez um investimento short straddle, apostando que as bolsas de valores de Cingapura e Tóquio não variariam muito no futuro próximo. No entanto, em 17 de janeiro, o Japão foi atingido por um terremoto que desencadeou uma desaceleração generalizada em vários mercados do sudeste asiático.

Com investimentos short straddle, as perdas são determinadas pelas flutuações do mercado, e os investidores diminuem e aumentam em profundidades, apenas ganham em estabilidade. É um investimento extremamente arriscado.

Ele tentou novamente, apostando que o mercado de ações de Tóquio se recuperaria rapidamente, o que ele não fez. Então ele não teve outra escolha: ele deixou um pedido de desculpas – e fugiu de Cingapura. Nesse ponto, a perda na conta 88888 era de £ 857 milhões, mais do que o dobro do valor de mercado do Barings.

O fim da história — e do banco

Quando as falcatruas de Leeson foram descobertas, já era tarde demais, e o Barings teve de declarar falência e colocar um ponto-final em seus 230 anos de história. O banco foi vendido por uma quantia simbólica, de 1 libra, para uma instituição holandesa.

Já Leeson continuou fugindo por 272 dias, até ser preso em Frankfurt (Alemanha) e extraditado para Singapura, onde ficou preso por cerca de 6 anos. Ele não terminou de cumprir sua pena porque desenvolveu um câncer, mas se curou e participou de reality shows no Reino Unido, chegando a lançar um livro contando sua história no Barings Bank.

 

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