IPVA 2025: entenda valores, descontos e prazos de pagamento por estado

O Imposto sobre a Propriedade de Veículos Automotores (IPVA) é um tributo estadual obrigatório pago anualmente por proprietários de veículos no Brasil.

Ele incide sobre carros, motos, caminhões, ônibus e outros tipos de veículos, sendo calculado com base no valor venal de cada automóvel. O imposto foi criado para substituir a antiga Taxa Rodoviária Única (TRU) e é uma das principais fontes de arrecadação para os estados.

Apesar de muitas pessoas associarem o IPVA exclusivamente à manutenção de estradas, os recursos podem ser aplicados em diversas áreas, como educação, saúde e segurança pública. Confira abaixo mais detalhes.

Mudanças no IPVA em 2025

Em 2025, o IPVA traz algumas atualizações que podem impactar os proprietários de veículos em diferentes estados. As mudanças refletem tanto os ajustes anuais nos valores venais dos veículos quanto possíveis alterações nas alíquotas aplicadas pelos estados. Além disso, novas regras podem beneficiar ou aumentar a responsabilidade dos contribuintes, dependendo de onde o veículo está registrado.

Atualização dos valores venais: O cálculo do IPVA é baseado no valor venal do veículo, que é determinado pela Tabela FIPE ou critérios equivalentes definidos por cada estado. Esse valor reflete o preço médio de mercado do veículo no ano anterior. Em 2025, a valorização ou depreciação de veículos impacta diretamente o imposto, especialmente para modelos mais recentes ou categorias que ganharam popularidade.

Incentivos para veículos sustentáveis: Alguns estados continuam adotando políticas para incentivar a compra de veículos elétricos e híbridos, isentando-os do IPVA ou aplicando alíquotas reduzidas. Essa iniciativa busca estimular a transição para uma mobilidade mais sustentável, alinhada às metas ambientais.

Descontos por bom comportamento: Programas estaduais, como o de “Bom Motorista”, oferecem descontos para proprietários que não acumularam multas nos últimos anos. Em 2025, estados como o Rio Grande do Sul e Santa Catarina mantêm ou ampliam esses incentivos, reforçando a importância de dirigir com responsabilidade.

Pagamentos facilitados: A maioria dos estados oferece opções de parcelamento, com prazos que podem variar de três a seis meses. Para quem opta por pagar à vista, descontos generosos continuam sendo uma das principais vantagens, com percentuais que chegam a até 30% em alguns estados, dependendo do mês de pagamento.

Essas mudanças tornam ainda mais importante que os proprietários acompanhem as regras específicas de sua região para se organizarem financeiramente e aproveitarem os benefícios disponíveis.

Como é calculado o IPVA?

O cálculo do IPVA é feito com base no valor venal do veículo, que representa o preço médio do automóvel no mercado. Esse valor é estabelecido anualmente por cada estado, utilizando como referência a Tabela FIPE ou critérios regionais equivalentes. Sobre esse valor, aplica-se uma alíquota que varia conforme o estado e o tipo de veículo.

Base de cálculo

A base de cálculo é o preço médio de mercado do veículo, considerando o ano de fabricação, modelo e condições gerais. Veículos mais novos ou de categorias premium, como SUVs e carros de luxo, tendem a ter valores mais altos, o que reflete diretamente no IPVA.

Alíquotas

As alíquotas do IPVA são definidas por cada estado e geralmente variam entre 1% e 4% do valor venal do veículo. Por exemplo:

• Em São Paulo, a alíquota para veículos de passeio é de 4%.
• No Acre, a alíquota é mais baixa, em torno de 2%. Além disso, algumas categorias de veículos, como caminhões, motos e ônibus, possuem alíquotas diferenciadas, geralmente menores.

Impacto dos valores venais

O IPVA de 2025 pode ser influenciado por fatores como a valorização de veículos usados, um efeito observado nos últimos anos devido à alta demanda e baixa oferta de modelos novos. Isso significa que o imposto pode ser maior para carros usados cujo preço de mercado aumentou.

Descontos oferecidos pelos estados

Os descontos no IPVA são uma forma de incentivar o pagamento antecipado e recompensar os bons contribuintes. Em 2025, muitos estados continuam a oferecer descontos atraentes para quem opta por quitar o imposto à vista ou participa de programas de incentivo.

Pagamentos à vista

A maioria dos estados oferece descontos para quem paga o IPVA integralmente antes do vencimento. Os percentuais variam:

• São Paulo: 3% de desconto para pagamento à vista.
• Rio Grande do Sul: Descontos podem chegar a até 28% para pagamentos antecipados, dependendo de programas de fidelidade como o “Bom Motorista”.
• Bahia: Até 15% de desconto para pagamentos realizados em janeiro.

Descontos para bons motoristas

Alguns estados recompensam motoristas que mantêm um histórico limpo de infrações. Por exemplo:

• Rio Grande do Sul: Descontos acumulativos de até 15% no IPVA para quem não recebeu multas nos últimos três anos.

Parcelamento

Para quem não pode pagar o IPVA à vista, os estados oferecem a possibilidade de parcelamento, geralmente em até três ou seis vezes, sem juros. Apesar de não oferecerem descontos, essas condições ajudam os contribuintes a se organizarem financeiramente.

Os descontos e opções de pagamento variam amplamente entre os estados, e é fundamental que os proprietários consultem as regras específicas de sua região para aproveitar os benefícios disponíveis. O planejamento financeiro é essencial para evitar atrasos, que podem gerar multas e juros.

Calendário de pagamento do IPVA 2025

O calendário de pagamento do IPVA em 2025 varia conforme o estado e o final da placa do veículo. Essa organização permite escalonar o recolhimento do imposto, evitando sobrecarga no sistema. Os prazos são definidos anualmente pelas Secretarias de Fazenda de cada estado e publicados nos portais oficiais.

Pagamentos por final de placa

A maioria dos estados utiliza o sistema de finais de placa para determinar as datas de vencimento. Por exemplo:

São Paulo:

• Placa final 1: vencimento em 11 de janeiro.
• Placa final 2: vencimento em 12 de janeiro.
• E assim por diante.
• Para conferir acesse o SIVEI

Bahia:

• Placa final 1: vencimento em 28 de março.
• Placa final 0: vencimento em 30 de dezembro.

Datas específicas em alguns estados

• Rio Grande do Sul: O calendário começa em dezembro de 2024 para pagamentos antecipados, com vencimentos regulares a partir de janeiro de 2025.
• Minas Gerais: Geralmente adota prazos em janeiro e fevereiro para os pagamentos iniciais.

Os prazos para pagamento variam consideravelmente entre os estados. Por isso, é essencial consultar o site oficial da Secretaria da Fazenda do seu estado para não perder os vencimentos.

Estados com as alíquotas mais altas e mais baixas

Estados com alíquotas mais altas

• São Paulo: 4% para veículos de passeio.
• Rio de Janeiro: 4% para a maioria dos veículos.

Esses estados têm alíquotas elevadas porque possuem grandes frotas e priorizam a arrecadação fiscal como uma importante fonte de receita.

Estados com alíquotas mais baixas

• Acre: 2% para veículos de passeio.
• Amazonas: 2% para a maioria dos veículos.

Esses estados oferecem alíquotas menores para incentivar o registro de veículos na região.

Isenção e imunidades do IPVA

Alguns contribuintes têm direito à isenção do IPVA, desde que atendam a critérios específicos estabelecidos por cada estado.

Quem tem direito à isenção

• Pessoas com deficiência (PCD): Veículos adaptados ou usados por PCD geralmente são isentos.
• Veículos oficiais: Ambulâncias, viaturas e veículos públicos estão isentos.
• Carros antigos: Veículos com mais de 20 anos (em alguns estados) ou registrados como coleção.

Como solicitar

O processo para solicitar a isenção varia por estado, mas geralmente exige documentos como:

• Laudo médico (para PCD).
• Documentos do veículo.
• Solicitação formal na Secretaria da Fazenda.

Como pagar o IPVA?

Pagar o IPVA em dia é essencial para evitar multas e juros. O pagamento pode ser feito de forma presencial ou digital.

Canais de pagamento

• Bancos credenciados: Caixa, Banco do Brasil, Bradesco, Itaú, entre outros.
• Internet banking e aplicativos: A maioria dos bancos permite o pagamento direto pelo celular.
• Secretarias da Fazenda: Nos sites oficiais, é possível emitir a guia e realizar o pagamento.

Documentos necessários

• Número do Renavam do veículo.
• Guia de pagamento emitida pela Secretaria da Fazenda.

Consequências do não pagamento

Não pagar o IPVA dentro do prazo pode gerar problemas legais e financeiros, como:

1. Multas e juros: Percentuais diários ou mensais são adicionados ao valor devido.
2. Restrição no licenciamento: O veículo não poderá ser licenciado, impedindo sua circulação.
3. Apreensão do veículo: Circular com um veículo não licenciado pode levar à apreensão.

Curiosidades sobre o IPVA

• Distribuição da arrecadação: 50% do IPVA vai para o estado e 50% para o município onde o veículo está registrado.
• Incentivos para veículos sustentáveis: Muitos estados isentam ou reduzem as alíquotas de veículos híbridos e elétricos.

O IPVA é um imposto essencial para o funcionamento das administrações estaduais e municipais. Estar atento aos prazos, condições de pagamento e possíveis descontos ajuda a economizar e evitar problemas legais. Consulte as informações da Secretaria da Fazenda do seu estado e organize-se para quitar o imposto em dia, aproveitando os benefícios disponíveis.